人民币私募基金分析（人民币私募股权投资基金）
本篇文章给大家谈谈人民币私募基金分析，以及人民币私募股权投资基金对应的知识点，希望对各位有所帮助，不要忘了收藏本站喔。
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私募基金跟公募基金有什么区别？各有什么优势？
私募基金和公募基金的区别是什么?
私募基金与公募基金的区别在于发行对象、投资门槛、产品规模、投资限制、费用、流动性、信息披露等。
【1】发行对象：私募基金为合格投资者(高净值)，公募基金为社会大众。
【2】投资门槛：私募基金一般为100万人民币，公募基金可以只买10元。
【3】产品规模：私募基金为规模比较小(千万以上);公募基金一般来说比较大(亿以上)。
【4】投资限制：私募基金策略比较灵活，限制较少;公募基金受限较多，如持股最低仓位，不能参与股指期货对冲等。
【5】费用：私募基金一般都会收浮动管理费;公募基金收入主要来源于固定管理费。
【6】流动性：私募基金每月或每个季度的固定开放日进行;公募基金每个交易日都可以进行赎回。
【7】信息披露：私募基金要求不严格，信息披露要求较低。;公募基金证监会要求严格，每个季度都信息披露，要详细地披露其投资组合，持仓比例等信息。
什么是人民币基金？私募基金又怎么理解？
人民币基金也是货币基金的一种,即以人民币为主导的基金.(原来中国80%都是美圆基金,如今普遍认为在4,5年内,人民币基金会超过美圆基金)
过去几年中，国内创业投资行业一直是以美元为主导，创投退出也以企业的海外上市为主要通道。而最近，风向似乎正在悄悄地改变。随着中小企业板全流通的实现，包括同洲电子、远光科技在内的人民币投资项目取得了高额回报，人民币基金的投资也开始暗流涌动。
对于人民币基金的投资，实际上早就已经开始。2000年，江苏省对其风险投资基金管理作出重大调整，整合后的江苏省高新技术风险投资公司仅担任出资人角色。该政策出台后，江苏高新与包括鼎晖创业投资中心、IDGVC、龙科创投等在内的专业外资创投管理机构进行了合作。但由于当时政策环境所限，人民币基金并未能达到预期效果。
当时阻碍人民币基金发展的主要障碍有三：一是国内缺乏完善的创投法律架构，无法依照国外的体系建立有限合伙企业；二是资本项下的外汇不能自由兑换，使得外资基金无法全面参与人民币投资；三是国内资本市场政策所限，创投无法在此实现顺利退出和高额回报。此外当时完全由本土团队建立的创投管理公司也还为数甚少。
随着时间的推移，阻碍人民币基金发展的这些问题都在逐渐得到解决。2003年3月，《外商投资创业投资企业管理规定》正式生效，开始为外资创投进入人民币的投资提供了法律架构。2005年11月，十部委联合发布了《创业投资企业管理暂行办法》，在不违背现行法律前提下为创业投资企业提供了特别法律保护，为创业投资基金按有限合伙形式设立提供了法律空间。紧接着，2006年开始生效的新版《公司法》、《证券法》，为创投企业的发展提供了更大的余地，特别地，2006年8月全国人大通过了新版的《合伙企业法》，其中规定合伙企业中的合伙人分为普通合伙人和有限合伙人两类。该法同时规定：合伙企业的生产经营所得和其他所得，按照国家有关税收规定，由合伙人分别缴纳所得税。新法不仅明确了有限合伙形式，并且解决了双重税收问题，这意味着，私募股权投资在国内已经基本没有法律障碍。
在退出方面，2005年11月21日，最后一家参与股改的中小企业板公司黔源电力股东会高票通过了其股改方案，至此，中小企业板全面实现了全流通，为创投退出打开了新的通道。在该新通道上，深圳达晨创投、深圳创新投、深圳高新投及深港产学研创投四家创投机构通过投资同洲电子获得了5年30倍的回报。IDGVC投资的远光软件，在中小企业板上市交易首日即上涨127%，为IDGVC试水国内资本市场退出画上了完美一笔。
相比之下，外资创投的海外退出通道却受到了政策的限制。以2005年1月发布的《国家外汇管理局关于完善外资并购外汇管理有关问题的通知》为序曲，国家对“红筹”上市模式拉开了监管大幕。2006年9月8日起实施的《外国投资者并购境内企业暂行规定》，宣告了“红筹”模式将受到全方位的审批限制，海外红筹上市的难度将大大增加。对于外资创投机构熟悉的“两头在外”的模式，海外退出那头受到了很大的限制，而国内资本市场无论从利益还是从政策来看，都成为可以选择的退出途径。相应地，“募资”出现掉头回转的苗头，在境内募集人民币基金虽然还不能说是水到渠成，但已经成为诸多基金自然的选择。
目前，市场上除已公布的赛富成长基金（天津）之外，已经有多家外资管理机构在进行或在筹划人民币基金的募集。即便如此，就短期而言，人民币基金仍处在探索过程中，还很难判定究竟什么时候人民币投资能超过美元投资。但从长远来看，中国创投市场这种以海外投资、海外退出为主流的模式只是一个过渡期，终将被“本地募资——本地投资——本地管理——本地退出”的模式所取代。
所谓私募基金，是指通过非公开方式，面向少数机构投资者募集资金而设立的基金。由于私募基金的销售和赎回都是通过基金管理人与投资者私下协商来进行的，因此它又被称为向特定对象募集的基金。
与封闭基金、开放式基金等公募基金相比，私募基金具有十分鲜明的特点，也正是这些特点使其具有公募基金无法比拟的优势。
首先，私募基金通过非公开方式募集资金。在美国，共同基金和退休金基金等公募基金，一般通过公开媒体做广告来招徕客户，而按有关规定，私募基金则不得利用任何传播媒体做广告宣传，其参加者主要通过获得的所谓“投资可靠消息”，或者直接认识基金管理者的形式加入。
其次，在募集对象上，私募基金的对象只是少数特定的投资者，圈子虽小门槛却不低。如在美国，对冲基金对参与者有非常严格的规定：若以个人名义参加，最近两年个人年收入至少在20万美元以上；若以家庭名义参加，家庭近两年的收入至少在30万美元以上；若以机构名义参加，其净资产至少在100万美元以上，而且对参与人数也有相应的限制。因此，私募基金具有针对性较强的投资目标，它更像为中产阶级投资者量身定做的投资服务产品。
第三，和公募基金严格的信息披露要求不同，私募基金这方面的要求低得多，加之政府监管也相应比较宽松，因此私募基金的投资更具隐蔽性，运作也更为灵活，相应获得高收益回报的机会也更大。
此外，私募基金一个显著的特点就是基金发起人、管理人必须以自有资金投入基金管理公司，基金运作的成功与否与他们的自身利益紧密相关。从国际目前通行的做法来看，基金管理者一般要持有基金3％— 5％的股份，一旦发生亏损，管理者拥有的股份将首先被用来支付参与者，因此，私募基金的发起人、管理人与基金是一个唇齿相依、荣辱与共的利益共同体，这也在一定程度上较好地解决了公募基金与生俱来的经理人利益约束弱化、激励机制不够等弊端。
私募基金近几年发展迅猛，如何了解相关的产品阿?
截至2016年10月31日，基金业协会已登记私募基金管理人17976家，备案私募49087只，私募基金从业人员304068人，外包服务机构82家。可见，我国私募基金发展迅猛，规模越发壮大，同时，也在各种投资领域中发挥着重要的作用。
中国私募基金未来机遇：
第一、数据显示，今年三季度，全球对冲基金的资产管理规模升至2.972万亿美元，年均增速保持得非常快。截至2016年10月底，公募基金资产合计8.74万亿元人民币，而私募基金行业认缴规模为9.13万亿元人民币。虽然也可以看出发展的速度很快，中国私募基金规模和海外相比，也仅仅是占了一个零头，因此中国私募基金发展空间巨大。
第二、中国私募基金经过13年的发展，2003年开始起步，2013年获得了合法的地位，就是管理人备案制度，大大促进了中国私募基金的发展。
业内人士表明三种力量推动中国私募基金在全球的崛起：
1、人民币资产对全球投资者的吸引力不断增强
中国证券投资市场对海外的开放程度不断地提高，随着股市和债市开放的政策的出台，以及中国市场被纳入国际上的重要指数，将带来海外对人民币的强烈需求。
2、国内居民的全球配置方兴未艾
到2020年，财富管理规模我们将达到174万亿元。中国私人部门对外净投资仍然维持在负值水平，日本私人部门对外净投资金额高达2万亿美元。如果中国私人部门从负的一万多亿美元变成日本那样，那么意味着将近有3万亿美元的资产出海做资产配置。
3、中国央行全球影响力凸显
中国私募基金将成为承接海外资金对中国资产配置需求的主要力量，也将成为帮助国内资金进行全球资产配置的新生力量，借助中国央行影响力成就世界一流对冲基金，国内私募基金将面临前所未有的发展机遇。海外私募基金设立的情况也是非常理想，近两年中国在海外设立私募基金的力度都大幅度加强。
如何选择私募基金投资：
私募基金发展的趋势以及现在国内乃至国际金融市场的重要性是大家有目共睹的，投资私募基金除了追求稳定的收益还需要安全的平台和杰出的投资管理团队，就如万银华富，是专注为高净值客户进行资产管理、投资咨询、金融服务的资产管理公司。获得由中国证券投资基金业协会颁发的私募投资基金管理人资格。
公司最大的优势， 是拥有一流的资产管理团队，团队成员均是来自投行的资深人士及高端管理人士，有着深厚的投资管理经验，为投资者资产配置、资产增值提供专业意见和安全保障。同时，公司依托强大的股东背景和行业资源，通过专业的风险控制机制，进行多元化的产品甄选和设计，全方位满足高端客户多样化、个性化的理财需求，截止目前，万银华富资产管理公司已经为众多国内资产净值百万以上的客户进行资产配置。
公募基金和私募基金有何区别？
私募基金与公募基金区别如下：
1、募集的对象不同。公募基金的募集对象是广大社会公众，即社会不特定的投资者。而私募基金募集的对象是少数特定的投资者，包括机构和个人。
2.募集的方式不同。公募基金募集资金是通过公开发售的方式进行的，而私募基金则是通过非公开发售的方式募集，这是私募基金与公募基金最主要的区别。
3.信息披露要求不同。公募基金对信息披露有非常严格的要求，其投资目标、投资组合等信息都要披露。而私募基金则对信息披露的要求很低，具有较强的保密性。
4.投资限制不同。公募基金在投资品种、投资比例、投资与基金类型的匹配上有严格的限制，而私募基金的投资限制完全由协议约定。
5.业绩报酬不同。公募基金不提取业绩报酬，只收取管理费。而私募基金则收取业绩报酬，一般不收管理费。对公募基金来说，业绩仅仅是排名时的荣誉，而对私募基金来说，业绩则是报酬的基础。
6.私募基金和公募基金除了一些基本的制度差别以外，在投资理念、机制、风险承担上都有较大的差别。
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