基金投顾是公募基金吗（公募基金投顾是什么）
今天给各位分享基金投顾是公募基金吗的知识，其中也会对公募基金投顾是什么进行解释，如果能碰巧解决你现在面临的问题，别忘了关注本站，现在开始吧！
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公募基金的投资顾问业务是什么？
您好，公募基金的投资顾问业务，主要是指拥有相关资质的投资顾问机构，接受客户委托，在客户授权的范围内，按照协议约定为客户做出投资基金的具体品种、数量和买卖时机的选择，并代替客户进行基金产品申购、赎回、转换等交易申请。
一、公募基金
公募基金，金融学词汇，与“私募基金”相对。指面向社会不特定投资者公开发行受益凭证的基金。在我国采取契约型的组织形式。受政府主管部门的监管，有信息披露、利润分配、运行限制等行业规范方面的制约。 公募基金（Public Offering of Fund）是指以公开方式向社会公众投资者募集资金并以证券为主要投资对象的证券投资基金。公募基金是以大众传播手段招募，发起人集合公众资金设立投资基金，进行证券投资。这些基金在法律的严格监管下，有着信息披露，利润分配，运行限制等行业规范。
二、公募基金与私募基金的区别
募集的对象不同。公募基金的募集对象是广大社会公众，即社会不特定的投资者。而私募基金募集的对象是少数特定的投资者，包括机构和个人。
募集的方式不同。公募基金募集资金是通过公开发售的方式进行的，而私募基金则是通过非公开发售的方式募集，这是私募基金与公募基金最主要的区别。
信息披露要求不同。公募基金对信息披露有非常严格的要求，其投资目标、投资组合等信息都要披露。而私募基金则对信息披露的要求很低，具有较强的保密性。
投资限制不同。公募基金在在投资品种、投资比例、投资与基金类型的匹配上有严格的限制，而私募基金的投资限制完全由协议约定。
业绩报酬不同。公募基金不提取业绩报酬，只收取管理费。而私募基金则收取业绩报酬，一般不收管理费。对公募基金来说，业绩仅仅是排名时的荣誉，而对私募基金来说，业绩则是报酬的基础。私募基金和公募基金除了一些基本的制度差别以外，在投资理念、机制、风险承担上都有较大的差别。
请问公募基金的投资顾问业务有哪些？？
公募基金的投资顾问业务，主要是指拥有相关资质的投资顾问机构，接受客户委托，在客户授权的范围内，按照协议约定为客户做出投资基金的具体品种、数量和买卖时机的选择，并代替客户进行基金产品申购、赎回、转换等交易申请。
目前证监会批准的基金投顾试点有3家独立基金销售机构，2019年12月，盈米基金与蚂蚁基金、腾安基金一同获得由证监会批准的公募基金投资顾问业务试点资格，是首批获得该资格的独立基金销售机构之一。2020年10月22日，盈米基金旗下的且慢“四笔钱”基金投顾服务计划也正式上线。
基金投顾是什么意思？
基⾦投顾是⼀种全⾃动的投资，⾃动的调⽤资⾦，是不⽤⼲预的；
⼀般只有投资⼩⽩才会基⾦投顾，稍微有点投
资经验的投资者都不会这样做，以为这样做让投资者们享受不到参与其中的感觉，⽽且收益也可能达不到预想的那
样。
基⾦投顾这个机构是通过了国家证监会备案的，也是获得了试点资格的；基⾦投顾的试点机构不是只是接受客户
委托的也是可以从事基⾦的投资顾问的，是按照协议上的约定向客户提出合理的策略跟建议的，并且从中直接或者间
接地获得相应的经济利益，基⾦的投顾策略应该作为公募的基⾦产品或者是国家证监会认可的同类型的产品。
拓展资料：
1、基金投顾和以往投资顾问的最大的区别，老罗认为就是基于客户对基金投顾人员专业和道德操守的信任，进行的“全权委托代客理财”。目前券商投资顾问角色还是提供投资建议，不管口头的还是书面形式（投顾产品），最终客户下单交易还是必须客户自己操作。如果直接把股票账户委托给券商投顾或者从业人员，是监管机构严格禁止的代客理财违规行为。
不过基金投顾的“全权委托代客理财”也是有很多限制的，比如目前老罗所在公司限定只能配置场外开放式公募基金，什么ETF、首发基金、封闭运作基金、私募基金都不给配置。这是为啥呢？因为那些品种风险大或者缺乏流动性呗。另外一个限制就是投资比例，单客户资金投资单只基金产品不能超过20%。本身公募基金就有单票的投资比例限制，基金投顾进一步限制单只基金产品的投资比例，这样进一步分散，降低了风险。同时为了防止道德风险，基金投顾产品的周转率也会限制。
2、基金投顾还有个比较有良心的设计。基金投顾是按照年管理服务费来收取费用的，类似基金的管理费用，每日计提，定期扣收。然后基金投顾人员根据协议代替客户申购、赎回和转换基金产品，这样又有可能产生申购费用、赎回和转换费用。客户承担的成本未免太高了。老罗所在公司是这样规定的，申购赎回和转换费用可以抵扣管理服务费，所以确实很讲良心。
3、现在市场上非法代客理财之类的很多。券商本身就是经过监管机构严格审核才会颁发牌照，基金投顾业务也是监管机构进一步审核准入，券商的基金投顾业务天生具备专业的人才储备和资本实力。老罗相信基金投顾会是券商及从业人员提升服务质量的一个契机。
基金投顾是怎么回事呢？
基金投顾即代理投资理财，接受客户的委托，帮助个人投资者获得收益，收取顾问服务费。即投资者把钱交给第三方机构，由第三方机构代替个人来打理这笔钱，其中还包括有赎回、调仓、申购等项目，然后客户每年付一定的费用。
基金投资顾问试点机构从事基金投资顾问业务，可以接受客户委托，按照协议约定向其提供基金投资组合策略建议，并直接或者间接获取经济利益。基金投资组合策略建议的标的应当为公募基金产品或经中国证监会认可的同类产品。
基金投顾是什么意思
机构可通过中国证监会备案，获得基金投顾试点资格。
目前，已有基金公司、第三方基金销售公司、银行、证券公司等四方陆续获得基金投资顾问试点资格。基金投资顾问试点机构从事基金投资顾问业务，可以接受客户委托，按照协议约定向其提供基金投资组合策略建议，并直接或者间接获取经济利益。
基金投资组合策略建议的标的应当为公募基金产品或经中国证监会认可的同类产品。根据与客户协议约定的投资组合策略，试点机构可以代客户作出具体基金投资品种、数量和买卖时机的决策，并代客户执行基金产品申购、赎回、转换等交易申请，开展管理型基金投资顾问服务。与传统基于“卖方代理”的基金销售模式相比，基金投顾将转变为“买方代理”模式，强调为客户提供量身定制的理财规划和全天候的资产配置服务，有望让专业的投资顾问辅助投资者做出产品投资决策并监督执行，提高投资者投资的纪律性，适度抑制投资者追涨杀跌行为，提升基金投资的盈利体验。值得一提的是，除机构积极开展投顾业务外，销售渠道也在主动变革。中国证券投资基金业协会公布销售机构公募基金销售保有规模“百强”名单，引导销售机构从注重交易额向注重保有规模转变，关注客户投资体验，促进公募基金行业长远发展。基金投顾简单来说是把钱交给第三方机构，由第三方机构的服务商代替个人来打理这笔钱，其中还包括有赎回、调仓、申购等等。基金投顾是一种全自动的投资，自动的调用资金，是不用干预的；一般只有投资小白才会基金投顾，稍微有点投资经验的投资者都不会这样做，以为这样做让投资者们享受不到参与其中的感觉，而且收益也可能达不到预。 想的那样。基金投顾这个机构是通过了国家证监会备案的，也是获得了试点资格的；
基金投顾的试点机构不是只是接受客户委托的也是可以从事基金的投资顾问的，是按照协议上的约定向客户提出合理的策略跟建议的，并且从中直接或者间接地获得相应的经济利益，基金的投顾策略应该作为公募的基金产品或者是国家证监会认可的同类型的产品。
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