基金诊断七步法中的步骤是什么（基金诊断七步法中的步骤是什么意思）
今天给各位分享基金诊断七步法中的步骤是什么的知识，其中也会对基金诊断七步法中的步骤是什么意思进行解释，如果能碰巧解决你现在面临的问题，别忘了关注本站，现在开始吧！
本文目录一览：
- 1、白马股选股七步法
- 2、基金诊断的数值是如何看的？基金诊断值达到多少是好的？
- 3、如何购买基金
- 4、如何判断自己买的基金是不是合理？如何给自己的基金做诊断？
- 5、什么是七步定投法？定投七步是哪七步？
白马股选股七步法
一、筛选白马股用净资产收益率ROE指标，选出ROE连续7年大于等于15%的公司，因为ROE＞15%是一个基本的标准；
二、剔除股价过高的企业，过高可能会溢价。可以用市净率PB指标，30%的ROE对应的PB是8；20%对应的PB是4；
三、白马股不能是周期股，因为周期股只在顺周期的时候才有表现；
四、筛选白马股要剔除净利润亏损的公司；
五、剔除基本面较差、破位、长期低迷股价没变化的公司；
六、剔除一些商誉较高的，因为商誉过高，年底商誉减值，会在归母净利润里面扣除；
七、筛选出负债率＜30%的企业。
按照以上的方法，基本上就能在上千只股票中筛选出几只股票了，投资者可以用同花顺问财和微信小程序芝士选股筛选，当然没有筛选出来的股票并不代表没有投资价值。
【拓展资料】
白马股：
白马股，指的是股市里业绩和股价表现长期都比较优秀的股票，比如贵州茅台、恒瑞医药、美的集团、伊利股份、招商银行等就是白马股，名字来源于“白马王子”，是“人人都知道这只股票是好股票”的那类股票，业绩和回报都保持着稳定快速的增长，有较强的确定性。
白马股的特征之一是ROE（净资产收益率）较大幅高于行业平均水准，并且是持续保持优秀，通常白马股也是行业龙头，不过有些行业已日薄西山，因此不是每个行业的龙头股都是白马股。
白马股的特征之二，就是多机构抱团，通常被众多基金持有，需要注意的是，白马股不意味着只涨不跌，实际上白马股由于市场认可度高，通常估值不低，相对于黑马股波动小，但相对于低估值的股票波动会更大，投资风险并不能算小，即使不看康美康得新这类财务造假导致暴跌的昔日大白马，在A股板块轮动行情切换时白马股的股价也会出现较大波动。
基金诊断的数值是如何看的？基金诊断值达到多少是好的？
基金诊断是一项比较复杂的系统工程，对于普通投资者来说，推荐的方法是学习3到6个检测指标来排除劣质基金产品，桶原理告诉我们只要我们的基金组合中没有短板，整体收益水平就不会过低。因此，普通投资者需要掌握基金诊断方法，才能帮助淘汰劣质基金，希望保留优质基金的投资组合。很多合伙人都了解了支付宝基金的诊断功能。通过该功能，用户可以对基金的详细信息进行分析，让用户在购买基金之前了解到更多有用的信息。
支付基金诊断查询，打开支付宝APP，搜索“支小宝”，点击带有“官方”logo的搜索结果即可进入。进入支小宝对话框，输入“基金诊断”，即可查看基金诊断结果。点击下方的“查看详细评估”，可查看详细诊断信息。基金赚钱但基本人不赚钱一直是基金行业的痛点。通过分析支小宝基金对用户去年持仓情况的诊断功能，除整体市场趋势外，追高追低，交易频繁，持仓过短也是造成用户资金损失的重要原因。
通过介绍基金的具体指标，我们先做两项必要的准备工作，即确立我们做基金诊断能够达到的目标，以及明确你所采用的检测方法所处的产品类型。在2017年的第三季度，有个客户问我，为什么偏置债务产品的收益率不好。从本质上讲，该产品的风险回报特性并不明确。基金诊断的初衷是帮助投资者了解基本指标，希望能区分同类型基金产品的优劣，但无法预测市场情况，为投资者推荐下一阶段的市场型基金产品。
基金诊断方法从三个维度对基金的投资成本绩效进行量化:在收入指标方面，建议3 - 5年内绝对收益每年能达到10%以上，相对收益3 - 5年内能进入行业前1/5，每年能进入行业前1/2。在风险指标方面，建议3 - 5年的夏普比率高于0.6，最大回档位低于同类型基金同期的平均水平。辅助指标表明，基金规模在50亿以下，内部持股比例越大越好。此外，我想说的是，知识存在于谬误之中。我们所知道的基金分析指标可能仍然很差，甚至不完全科学。希望通过这些指标来实现优质基金的甄选和保留。
如何购买基金
第一步明白什么是基金
说白了，基金就是你投出的一部分钱交给基金公司,基金公司的操盘手再用你的钱去投资,一般都是股票的形式。也相当于你花钱请专业人士替你炒股。所以选择好的基金公司非常重要!只有基金公司赚了钱，你才有钱赚。
从广义上说，基金是机构投资者的统称，包括信托投资基金、单位信托基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。在现有的证券市场上的基金，包括封闭式基金和开放式基金，具有收益性功能和增值潜能的特点。从会计角度透析，基金是一个狭义的概念，意指具有特定目的和用途的资金。因为政府和事业单位的出资者不要求投资回报和投资收回，但要求按法律规定或出资者的意愿把资金用在指定的用途上，而形成了基金。
第二步关于盈利和亏损如何计算
就是说，基金公司赚了会按你买的股数、当天的单位净值和赎回日期的净值差给你相应的红利。赔了,你同样要以所购股数和净值差分摊损失。
第三步其他费用
购买的时候会收取一定的手续费，一般是0.012每股，赎回的时候手续费是0.005，打个比方，如果你购买当天的单位净值是1元，你买了10000股（一共是一万元），你一共需要交170元的手续费。如果用网上银行购买，会有相应的折价，大概手续费是110左右。各个银行的手续费不一样。
第四步基金时期
一般分为认购期、运作期(封闭期)、申购期三个阶段。刚开始的时候是认购期,一般是半个月左右,在这半个月里你只能购买不能赎回(卖出),买入价一般是1元。然后进入运作期(封闭期),在这段时间里基金公司拿你的钱去建仓,也可以说是一个准备期,一般不超过三个月,打开之后大部分基金会有所涨幅,也有部分会回落变成0.9*或者更低,这个时候不要以为你赔了,因为你的投资才刚刚开始。接下来进入申购期,此时你已经可以自由买卖了。
第五步基金风险
风险是肯定会有的,因为有挣就会有赔,主要是看你所选的公司实力和营运状况。但是客观的来说,基金投资是一项长期投资,不像炒股,赚钱赔钱都很容易。因为近半年以来股市看涨,而且良性循环,所以基本上没有一支基金是长期亏损的,前提是你投资至少半年以上。［什么是基金风险］
第六步具体例子讲解
打个比方,那景顺长城来说,12月7日买入的价格是1.117,12月8日开始是连续下跌,因为整个股市也是看跌,从12月11日开始持续上涨到12月15日是1.186,也就是说如果你在12月7日到11日之间赎回那么你肯定会赔钱,12月11日到13日单位净值长到1.134你能把手续费挣出来,从1.134到1.186的差就是你每股的利润。可能从12月15号后还会跌,你的利润会逐渐缩小甚至更低。推理,这就是基金的涨涨跌跌,基金的涨跌一般与股市大盘的涨跌有关,不出意外是成正比关系。由于大盘在波动的状态下持续上涨,所以基金也是缓慢上升的(近半年来)。
第七步教你怎样买基金
一般是银行代理,不同的银行代理的基金种类也是不同的;或是在基金公司的指定地点直接购买。在银行购买时拿本人身份证和一张存有购买金额的借记卡在窗口办理。时间是上午9点半到11点办,下午1点到3点。
第八步投资基金其他问题
基金再投资:就是指已经分红过后又重新回落的基金,这种基金会落后的价格一般和新发行的差不多,好处是免去了2、3个月的准备期,可以自由买卖;不利之处是往往买家要比新发行时的1元稍高一些,但不会高得太多。
第九步分红问题
价格回落的时候,利润已经按照你买的股数和单位净值差回报给你了,所以不用担心在分后之前的赎回时期问题。比方说你花1元买了10000股(一万元),半年之后在单位净值1.717的这天分红后又回落到1块,那么去了0.017的手续费,你每股挣0.7元即7000。这部分利润,如果打算继续投资会变为你的基金股数,如果赎回会变现。
第十步结论
基金不失为一种较好的理财方式,虽然有一定的风险，但是比股票来说要少的多，所以非常适合新手投资第一步可以选购基金的主要原因。但是一定要非常谨慎的选择发行公司,而且不能着急,至少要投资半年以上较为保险,总的来说和股票相比,风险小,长期持有回报率较高,(在股市正常运转的环境下)一般是净回报60%-80%。
如何判断自己买的基金是不是合理？如何给自己的基金做诊断？
; 在基金投资中，我们会因为各种各样的原因买入一些没有计划性的基金，所以，在每过一段时间，我们就需要对自己持有的基金做一个体检，检查基金组合是否是科学合理的组合。
我们可以从哪些方面诊断自己的基金呢？
第一，检查股票债券等各类资产的搭配是否合理
不论你的风险承受能力如何，我们要尽量做到不能只有股票没有债券或者只有债券没有股票，比如全部都是股票基金或者全部都是债券基金，这些非常极端的配置都是不合理的。
股票和债券的配置比例，也可以对应不同风险承受能力的保守型、稳健型、平衡型、成长型、激进型。
根据自己对应的投资风险偏好选择合适的配置比例。
第二，是否做到了主动被动全覆盖
想要达到良好的分散投资的效果，也可以选择在主动权益基金和被动管理的基金中做好平衡配置。
主动管理的基金有大幅度跑赢指数，获取超额收益的机会。而指数基金具有交易成本低，分散效果好，长期来看能够充分反映经济增长。两者相互搭配，可以达到非常好的平衡的效果。
第三，投资风格是否具有多样性
我们常见的投资风格有价值投资、成长投资、平衡投资，每个投资者都会有自己的投资偏好。但是如果是从风险的角度考虑，可以有偏向性，最好同时配置不同投资风格的产品。
第四，是否有核心资产和卫星资产的配置
资产配置的比例也是非常重要的，如果是稳健型的投资者，核心资产可以重点配置债券基金等，如果是比较进取型的投资者，核心资产可以重点配置偏股混合基金。
第五，是否有配置部分核心主题基金
在上面都进行了有效的配置之后，就可以满足一些个性化的需求了，部分市场热点或是自己研究、关注特别多的领域可以进入我们投资的视线，经过深度跟踪和分析后进行部分仓位的投资。
第六，保持长期关注，跟进，适当再平衡
如果中、长期表现优异，短期表现差强人意，可以适当加仓。如果中、长期表现差强人意，短期表现突出，可以保留观察。
不要按照自己人性使然的方向，把赚钱的产品频繁卖掉，而把亏钱的产品一直保留，因为人性会指引我们说，亏钱的不能卖，一旦卖了浮亏就变成了真亏，但这就如同我们选择了一批员工试用，持续把表现优秀的员工开除，而把表现很差的员工保留，持续给他们机会一样荒谬。
什么是七步定投法？定投七步是哪七步？
; 七步定投法可以说是最值得投资者借鉴也是非常实用的定投策略了，七步定投法指的是定投中的七个步骤，如果把每一个步骤都做到位，也会是一次成功的定投。
第一步：挑选基金，构建基金池
这个步骤是基金大筛选的过程，从基金的分类出发，从各类基金中筛选出部分基金组建一个基金池，这些基金尽量考虑成立时间在三年以上的运作比较成熟的基金，这样我们充分利用历史数据对基金进行判断。这一步筛选主要看基金历史业绩表现，熊市抗跌力和牛市进攻力。
第二步：挑选基金经理
这一步主要是对偏股基金进行筛选。基金经理就是一支基金的灵魂，选择稳定性强，从业经验丰富，投资方法成熟的基金经理。
第三步：分析市场整体情况
我们的基金投资计划是需要与市场情况相匹配的，我们需要大致判断当前的市场是处于市场周期的哪个阶段，牛市还是熊市还是震荡？如果是指数基金，最适合的时机是在指数低估的时候。
第四步：构建定投组合，开始定投
一般来说，一个基金组合中4到7只基金是比较合适的，既方便管理又能达到较好的分散风险的效果。
定投开始之前要设定止盈目标，锁定利润，设定好扣款金额，扣款时间和扣款周期，以方便定投计划执行为标准。
第五步：持续跟进
定投并不是设置好定投计划之后就一劳永逸了，需要对定投计划保持跟进，根据市场行情的变化，基金运作的变化进行适当调整，该加仓加仓，该调换基金就调换基金。
第六步：控制定投时间
这里指的控制是坚持定投，并且不要抱着定投能在短期内暴涨的心态，定投是一场与时间的斗争，保持良好的心态并坚持。
第七步：合理止盈
达到盈利目标或者遇到了牛市高位就要果断止盈赎回，锁定收益，定投计划可以继续。
关于基金诊断七步法中的步骤是什么和基金诊断七步法中的步骤是什么意思的介绍到此就结束了，不知道你从中找到你需要的信息了吗 ？如果你还想了解更多这方面的信息，记得收藏关注本站。
